What is Mutual Fund In Hindi – म्यूचुअल फंड क्या है?

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नमस्कार दोस्तों कैसे है आप सभी? मै आशा करता हु की आप सभी अच्छे ही होंगे| दोस्तों आज हम जानेंगे की “म्यूचुअल फंड क्या है? (What is Mutual Fund In Hindi)” और यह कैसे काम करता है|

दोस्तों आज के टाइम में Investment बहुत ही जरुरी है इससे आप अपने Future को और भी अच्छा बना सकते है| यदि आप Young है या Middle Age में है और यदि आप Investment करने में Capable है तो आप को जरुर से Invest करना चाहिए और अपने पैसे को भी काम पे लगा देना चाहिए|

Investment शुरू करने के लिए आप को बहुत ज्यादा पैसे लगाने की जरुरत नहीं है बल्कि अब तो आप 100 या 500 रुपये से भी अपनी Investment Journey शुरू कर सकते है|

What is Mutual Fund In Hindi - म्यूचुअल फंड क्या है?

आप Investment की शुरुआत Share Market में Direct Invest करके या Mutual Fund से कर सकते है|

लेकिन Investment शुरू करने से पहले आप को यह Decide करना होगा की आप खुद एक अछा Stock Choose कर के Share Market में Direct Invest करना चाहते है या Mutual Fund में Invest करके आप अपने पैसे को एक ऐसे Expert को देना चाहते है जो आप के लिए Best Stocks में पैसे लगाएगा|

Note : आप दोनों में एक साथ भी Investment कर सकते है|

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Contents

म्यूचुअल फंड क्या है? (What is Mutual Fund In Hindi)

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) अनिवार्य रूप से धन का एक सामान्य पूल है जिसमें कई सारे Investors अपनी – अपनी धनराशी को एक साथ निवेश करते हैं और तब यह सामूहिक राशि फंड के निवेश उद्देश्य के अनुसार निवेश की जाती है।

यह पैसा स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, गोल्ड और अन्य समान संपत्तियों में निवेश किया जा सकता है। इन फंडों को मनी मैनेजर या फंड मैनेजरों द्वारा संचालित किया जाता है, जो निवेशकों के लिए राशि की वृद्धि या प्रशंसा बनाने के लिए Specified Investment Objective Attempt के अनुरूप निवेश करते हैं।

म्यूचुअल फंड छोटे या व्यक्तिगत निवेशकों को इक्विटी, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों के पेशेवर रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो तक पहुंच प्रदान करते हैं। इसलिए, प्रत्येक शेयरधारक फंड के लाभ या हानि में आनुपातिक रूप से भाग लेता है। म्युचुअल फंड बड़ी संख्या में प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, और प्रदर्शन को आमतौर पर अंतर्निहित निवेशों के कुल प्रदर्शन से प्राप्त फंड के कुल मार्केट कैप में बदलाव के रूप में ट्रैक किया जाता है।

जब भी आप Mutual Fund में निवेश करते है तो Experts पूरा पैसा किसी एक Company में लगाने के वजाए आप के पैसे को कई भाग में तोड़ के छोटी – छोटी धनराशी को कई सारी Top Companies में निवेश कर देते है ऐसा इस लिए किया जाता है ताकि अगर कुछ कंपनिया डूब भी जाए तो भी आप का पूरा पैसा ना डूबे बल्कि एक छोटा हिस्सा ही डूबे|

Mutual Fund से अगर आप को ज्यादा Return चाहिए तो आप को लम्ने समय तक उसमे निवेशित रहना होगा| जितना ज्यादा समय तक आप निवेशित रहेंगे उतना ज्यादा Return आप को मिलेगा|

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म्यूचुअल फंड खाता कैसे खोलें? (How to Open Mutual Fund Account)

दोस्तों “What is Mutual Fund In Hindi – म्यूचुअल फंड क्या है” यह तो हम ने जान लिया लेकिन अब हम यह जानेंगे की आप म्यूचुअल फंड में Account कैसे खोल सकते है|

यदि आप म्यूचुअल फंड में एक नए निवेशक हैं या युवा निवेशक जिन्होंने अभी तक म्यूचुअल फंड में निवेश नहीं किया है, तो पहले यह सोचें कि आपके मन में यह आता है कि म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए भारत में म्यूचुअल फंड अकाउंट कैसे खोलें।

तो चलिए दोस्तों जान लेते है की आप म्यूचुअल फंड खाता कैसे खोल सकते है|

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क) एएमसी वेबसाइटों के साथ सीधे खाता खोलें और एमएफ लेनदेन करें:

यह शायद सरल लग रहा है, लेकिन थोड़ा जटिल तरीका है। म्यूचुअल फंड लेनदेन करने के लिए आपको एएमसी वेबसाइटों पर पंजीकरण करना होगा। नीचे एएमसी वेबसाइट पर पंजीकरण की प्रक्रिया है।

  • म्यूचुअल फंड हाउस की वेबसाइट पर जाएं (उदाहरण के लिए hdfcfund या iciciprufund.com)
  • विकल्प चुनें “ऑनलाइन निवेश करें”
  • म्यूचुअल फंड निवेश एप्लिकेशन फॉर्म डाउनलोड करें
  • व्यक्तिगत और निवेश विवरण भरें
  • जिस राशि को आप निवेश करना चाहते हैं, उसके लिए चेक या डीडी संलग्न करें
  • संलग्न केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) पावती दस्तावेज। यदि आपने पहले केवाईसी दस्तावेज जमा नहीं किया है, तो
  • केवाईसी फॉर्म डाउनलोड करें
  • पहचान का प्रमाण, पते का प्रमाण, पैन कार्ड और 2 पासपोर्ट तस्वीरें
  • आवेदन पत्र पर निर्दिष्ट म्यूचुअल फंड कस्टमर केयर पते पर सभी संबंधित दस्तावेज भेजें।
  • म्यूचुअल फंड कस्टमर केयर आपके आवेदन फॉर्म की समीक्षा और प्रक्रिया करेगा और म्यूचुअल फंड इकाइयों के आवंटन के बाद आपको म्यूचुअल फंड रसीद भेजेगा। अब आप म्यूचुअल फंड हाउस के लिए मौजूदा ग्राहक बन गए हैं। इसके बाद, आप सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकेंगे।
  • आपको सौंपा जाएगा और एक व्यक्तिगत पहचान संख्या (पिन) दी जाएगी जिसका उपयोग भविष्य में अधिक लेनदेन करने के लिए किया जा सकता है।

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ख) बड़े दलालों के साथ डीमैट खाता खोलें:

सभी स्टॉकब्रोकर एनएसई और बीएसई म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म से जुड़े हुए हैं। आप भारत के किसी भी बड़े ब्रोकर के साथ डीमैट खाता खोल सकते हैं। हालांकि, एक डीमैट खाता स्टॉक और म्यूचुअल फंड के लिए पर्याप्त है। यहाँ प्रक्रिया है:

  • ICICI Direct आदि जैसे किसी भी दलाल के साथ डीमैट खाते के लिए आवेदन करें।
  • आपके द्वारा चुने गए ब्रोकर के आधार पर आपको 100 रुपये से 750 रुपये तक खाता खोलने के शुल्क का भुगतान करना होगा
  • आपको ब्रोकर के आधार पर 200 से 500 रुपये के वार्षिक रखरखाव शुल्क का भुगतान करना होगा
  • आवेदन फॉर्म भरें
  • केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) फॉर्म के साथ चेक (खाता खोलने की फीस) और पैन कॉपी संलग्न करें और इसे दलाल को दें या कूरियर से दलाल पते पर भेजें
  • आपको कूरियर के माध्यम से लेनदेन के लिए एक लॉगिन आईडी और पासवर्ड प्राप्त होगा। कुछ दलालों ऑनलाइन आईडी और पासवर्ड पीढ़ी प्रदान करते हैं।
  • आप एसआईपी में म्यूचुअल फंड या किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम में एकमुश्त रकम खरीद सकते हैं
  • एसआईपी पर म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए लेनदेन शुल्क होगा। जैसे ICICI direct.com में आपको लेनदेन मूल्य के रूप में 30 या 1.5% लेनदेन मूल्य का भुगतान करने की आवश्यकता होती है।
  • एकमुश्त में म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए लेनदेन शुल्क होगा। जैसे ICICI direct.com में आपको किसी भी एकमुश्त म्यूचुअल फंड लेनदेन के लिए 100 फ्लैट शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता है।

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ग) किसी भी म्यूचुअल फंड स्वतंत्र पोर्टल के साथ एक म्यूचुअल फंड खाता खोलें

उपरोक्त के अलावा, म्युचुअल फंड खाता खोलने का एक और तरीका है, कुछ कंपनियों द्वारा संचालित स्वतंत्र पोर्टल के साथ एक खाता खोलना, जैसे कि Fundsindia.com या Fundsupermart.com। ये पोर्टल लेन-देन शुल्क नहीं लगाकर खुद को दूसरों से अलग करते हैं और म्यूचुअल फंड योजनाओं पर विशेष विश्लेषण प्रदान करते हैं। इस तरह के स्वतंत्र पोर्टल के साथ एक एमएफ खाता खोलने की प्रक्रिया है।

  • उनकी वेबसाइट (fundindia.com या fundupermart.com) पर जाएं
  • खाता खोलने का फॉर्म ऑनलाइन भरें
  • पैन कॉपी और केवाईसी फॉर्म को प्रिंट और संलग्न करें और उन्हें कूरियर द्वारा भेजें।
  • म्यूचुअल फंड ट्रांजेक्शन करने के लिए आपको जरूरी लॉगिन और पासवर्ड मिलेगा।
  • इन स्वतंत्र पोर्टलों की अनूठी विशेषता यह है कि वे म्यूचुअल फंड इकाइयों को खरीदने या बेचने के लिए कोई लेनदेन शुल्क नहीं लेते हैं।
  • अन्य विशिष्ट विशेषता ऐसे पोर्टल्स हैं जो म्यूचुअल फंड पर अच्छा विश्लेषण प्रदान करेंगे। निश्चित रूप से आपको इस तरह का विश्लेषण हमारे सबसे अच्छे निवेश ब्लॉग और कई अन्य अच्छी वेबसाइटों पर मिलेगा जैसे कि valueeresearchonline.com।

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म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करे? (How To Invest In Mutual Fund)

दोस्तों “म्यूचुअल फंड क्या है?” और “म्यूचुअल फंड खाता कैसे खोलें?” यह जानने के बाद चलिए अब जान लेते है की “म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करे?” : म्यूचुअल फंड में निवेश करना बहुत ही आसान है पर उससे पहले आप को कुछ आवश्यकताओं को पूरा करना होगा|

म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए पहला कदम और शर्त केवाईसी करना है। इसके बाद ही आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, जैसा कि भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा अनिवार्य है।

यदि आप एक नए निवेशक हैं, तो आपको KRAs (KYC registration agencies) के माध्यम से SEBI-registered intermediaries – mutual fund houses, distributors या online platforms के माध्यम से केवाईसी करने या अपने ग्राहक / ग्राहक अनुपालन को जानने की आवश्यकता होगी। धोखाधड़ी को रोकने के लिए सेबी द्वारा अनिवार्य एक बार की प्रक्रिया है। इसमें म्यूचुअल फंड निवेशक के रूप में आपकी पहचान की पुष्टि करना शामिल है।

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ऑफ़लाइन किसी भी मध्यस्थ वेबसाइट से केवाईसी फॉर्म डाउनलोड करें।

  1. फॉर्म भरें
  2. पहचान और पते के प्रमाणों की स्व-सत्यापित प्रतियों को संलग्न करें (दस्तावेज़ देखें)। फॉर्म पर एक पासपोर्ट आकार का फोटो चिपकाएं और उस पर हस्ताक्षर करें।
  3. एक व्यक्ति के सत्यापन के लिए एक फंड हाउस, आरटीए या निवेशक सेवा केंद्र की शाखा पर जाएं।
  4. सत्यापन के लिए मूल दस्तावेज दिखाएं।

ऑनलाइन या ई-केवाईसी

यह केवाईसी (KYC) का एक पेपरलेस संस्करण है और इसे तीन तरीकों से किया जा सकता है। आप या तो पूरी प्रक्रिया को ऑनलाइन पूरा कर सकते हैं, अपने फोन या बायोमेट्रिक सिस्टम के माध्यम से वन-टाइम पासवर्ड-आधारित प्रणाली का उपयोग कर सकते हैं।

  • पहले मामले में, आप किसी भी फंड हाउस वेबसाइट या केआरए साइट पर ऑनलाइन जाते हैं और रजिस्टर करने के लिए व्यक्तिगत विवरण दर्ज करते हैं।
    • आवश्यक दस्तावेजों की स्कैन की गई छवियों को अपलोड / सबमिट करें।
    • वीडियो कॉल के माध्यम से व्यक्ति-सत्यापन पूरा करें।
    • दस्तावेज़ पर डिजिटल हस्ताक्षर करें।
  • दूसरे मामले में, आप सेबी द्वारा पेश किए गए प्रावधान के अनुसार सेबी-पंजीकृत म्यूचुअल फंड वितरक या सलाहकार (यदि वे केवाईसी उपयोगकर्ता एजेंसी (केयूए) के साथ उप-केयूए के रूप में पंजीकृत हैं) के माध्यम से केवल पैन / आधारयुक्त केवाईसी प्राप्त कर सकते हैं। 5 नवंबर 2019 को।
    • आपको अपने फोन पर वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) मिलेगा। इसे दर्ज करें और आपको सत्यापित किया जाएगा।
    • बायोमेट्रिक विकल्प में, निवेशक बायोमेट्रिक विवरण का उपयोग करके मध्यस्थ द्वारा पंजीकृत या श्वेतसूचीबद्ध डिवाइस पर केवाईसी को पूरा करने में सक्षम होगा।

ये दस्तावेज़ और जानकारी आपको तैयार रखने की आवश्यकता है

आपको केवाईसी सत्यापन के लिए और निवेश करते समय दस्तावेजों का एक सेट संभाल कर रखना होगा।

  • पहचान प्रमाण
    • पैन कार्ड
    • पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड में से कोई भी दस्तावेज।
    • नवीनतम फोटो।
  • पता प्रमाण (कोई भी)
    • आधार
    • पासपोर्ट
    • ड्राइविंग लाइसेंस
    • राशन पत्रिका
    • मतदाता पहचान पत्र
    • उपयोगिता बिल (गैस, टेलीफोन, बिजली)
    • बैंक खाता विवरण या पासबुक
  • निवेश करते समय
    • बैंक खाता संख्या और प्रकार
    • IFSC कोड
    • ई-मेल और फोन नंबर

म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है? (How does Mutual Fund Work)

दोस्तों “यूचुअल फंड क्या है? (What is Mutual Fund In Hindi)” के बारे में जानने के बाद चलिए अब जान लेते है की म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है|

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) एक निवेश वाहन है जो निवेशकों से एक सामान्य निवेश उद्देश्य के साथ धन प्राप्त करता है। फिर यह स्कीम के उद्देश्यों के आधार पर विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों जैसे इक्विटी और बॉन्ड में पैसा निवेश करता है। एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) निवेशकों की ओर से ये निवेश करती है। म्यूचुअल फंड का प्रबंधन करने वाली टीम उन शेयरों को चुनती है जिसमें निवेशकों के पैसे को स्पष्ट रूप से परिभाषित निवेश उद्देश्यों के आधार पर लगाया जाएगा।


Some Important FAQs

What is Mutual Fund In Hindi?

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) अनिवार्य रूप से धन का एक सामान्य पूल है जिसमें कई सारे Investors अपनी – अपनी धनराशी को एक साथ निवेश करते हैं और तब यह सामूहिक राशि फंड के निवेश उद्देश्य के अनुसार निवेश की जाती है।

क्या म्यूचुअल फंड अच्छा निवेश है?

हां! म्यूचुअल फंड कई अलग-अलग प्रतिभूतियों को धारण कर सकता है, जो उन्हें निवेश के बहुत आकर्षक विकल्प बनाता है। कारणों में से एक व्यक्ति को अलग-अलग शेयरों के बजाय म्युचुअल फंड खरीदने के लिए चुन सकते हैं विविधीकरण, सुविधा और कम लागत है।

आप म्यूचुअल फंड से पैसा कैसे कमाते हैं?

निवेशक आमतौर पर तीन तरीकों से म्यूचुअल फंड से रिटर्न कमाते हैं: आय को स्टॉक पर लाभांश और फंड के पोर्टफोलियो में आयोजित बॉन्ड पर ब्याज से अर्जित किया जाता है। वितरण के रूप में मालिकों को निधि देने के लिए एक फंड वर्ष भर में प्राप्त होने वाली लगभग सभी आय का भुगतान करता है।

म्यूचुअल फंड्स के 4 प्रकार क्या हैं?

सामान्यतया, चार व्यापक प्रकार के म्युचुअल फंड हैं: जो स्टॉक (इक्विटी फंड), बॉन्ड (फिक्स्ड-इनकम फंड), अल्पकालिक ऋण (मनी मार्केट फंड) या दोनों स्टॉक और बॉन्ड (संतुलित या हाइब्रिड फंड) में निवेश करते हैं। ।

क्या मैं म्यूचुअल फंड में अपना सारा पैसा खो सकता हूं?

इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि आप म्यूचुअल फंड में पैसा नहीं गंवाएंगे। वास्तव में, कुछ विषम परिस्थितियों में, आप अपने सभी निवेशों को खो सकते हैं। इसलिए यह समझना उचित है कि म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं। म्यूचुअल फंड का प्रबंधन फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है जो विभिन्न प्रकार के स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटीज में निवेश करते हैं।


Final Words On “What is Mutual Fund In Hindi”

दोस्तों आज मैंने आप सभी को बताया की “म्यूचुअल फंड क्या है?” और इसमें कैसे Invest करे| इसके अलावा भी मैंने ज्यादा से ज्यादा जानकारी देने की कोशिस की है|

अगर फिर भी आप का कोई सवाल है तो आप Comment कर के पुच सकते है, हमे आप के सवालों का जवाब देने में ख़ुशी होगी|

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धन्यबाद|

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